Naložbena politika življenjskega cikla
Naložbeno politiko življenjskega cikla, odvisno od pokojninskega načrta h kateremu član pristopi, izvaja Skupina kritnih
skladov:
- Triglav
pokojnine+, ki jo tvorijo:
> Delniški kritni sklad Triglav pokojnine+,
>
Mešani kritni sklad Triglav pokojnine+ in
> Zajamčeni kritni sklad Triglav pokojnine+.
- Skupni
pokojninski sklad, ki jo tvorijo:
> Delniški Skupni pokojninski sklad,
> Mešani
Skupni pokojninski sklad in
> Obvezniški Skupni pokojninski sklad z zajamčenim donosom.
- Triglav
PDPZ, ki jo tvorijo:
> Kritni sklad TRIGLAV PDPZ - Drzni,
> Kritni sklad
TRIGLAV PDPZ - Zmerni in
> Kritni sklad TRIGLAV PDPZ - Zajamčeni.
Več o kritnih skladih in naložbeni politiki ter prehajanju med skladi se nahaja v razdelku
Kritni skladi in naložbena politika.
Naložbeno politiko življenjskega cikla izvajajo skupine kritnih skladov Triglav pokojnine+, Skupni
pokojninski sklad in Triglav PDPZ, z različnimi naložbenimi politikami, prilagojenimi starosti članov.
Pomembno:
Član lahko v času varčevanja enkrat letno zamenja kritni sklad, ki izvaja različno naložbeno
politiko, pri čemer je pri izbiri naložbene politike omejen s svojo starostjo. Zahtevo za spremembo kritnega sklada član
poda z enim izmed naslednjih zahtevkov:
Člani lahko sredstva prenesejo tudi od drugega izvajalca, ki izvaja kolektivno shemo dodatnega pokojninskega
zavarovanja. Prenos sredstev se izvede z obrazcem
Zahtevek za brezplačen
prenos sredstev dodatnega pokojninskega zavarovanja.
Brezplačno nezgodno zavarovanje
Triglav, pokojninska družba, d.d. zagotavlja vsem svojim članom – rednim plačnikom premij dodatnega pokojninskega
zavarovanja (velja za člane PN SK 01, PN SK-02, PN SK 03, PN TPD 04 in PN TPD 05), brezplačno nezgodno zavarovanje za
primere smrti in trajne izgube splošne delovne sposobnosti – 100 % invalidnost.
Osnovni podatki nezgodnega
zavarovanja članov Triglav, pokojninske družbe, d.d.
Zavarovalec: Triglav, pokojninska družba,
d.d., Dunajska cesta 22, 1000 Ljubljana.
Zavarovanec: Član Triglav, pokojninske družbe, d.d., ki je
sklenil kolektivno in/ali individualno dodatno pokojninsko zavarovanje in je plačal oz. mu je plačal delodajalec premijo
v preteklem ali predpreteklem obračunskem obdobju. Obračunsko obdobje je določeno s pogodbo, v kateri je dogovorjena
dinamika plačila premije člana, in sicer je lahko dinamika mesečna, četrtletna, polletna ali letna.
Začetek
zavarovanja:Zavarovanje začne veljati s prvim dnem (ob 00.00) v naslednjem mesecu po plačilu premije dodatnega
pokojninskega zavarovanja.
Potek zavarovanja: Zavarovanje poteče z zadnjim dnem (ob 24.00) v mesecu, ko za
člana drugič zaporedoma v dogovorjenih obračunskih obdobjih ni bila plačana premija dodatnega pokojninskega zavarovanja,
oziroma z zadnjim dnem (ob 24.00) v mesecu preklica zavarovanja s strani zavarovalca ali zavarovalnice.
Zavarovalnica: Zavarovalnica Triglav, d. d.
Jamstvo: Velja za nezgode 24 ur,
kjerkoli.
Upravičenec v primeru smrti: Dediči, ki so določeni na zadnji sklenjeni polici dodatnega
pokojninskega zavarovanja pri Triglav, pokojninski družbi, d.d.
Upravičenec ostalo: Član
sam.
Zavarovalna premija: Premijo plača za člana Triglav, pokojninska družba, d.d.
| Zavarovanje nevarnosti |
Zavarovana vsota |
| SMN, nezgodna smrt |
Stanje sredstev na pokojninskem računu v mesecu nastanka škodnega dogodka, vendar ne več kot 7.500
EUR in ne manj kot 500 EUR. |
INF, trajna izguba splošne delovne sposobnosti
– 100 % trajna
invalidnost |
Stanje sredstev na pokojninskem računu v mesecu nastanka škodnega dogodka, vendar ne več kot 15.000
EUR in ne manj kot 1.000 EUR. |
Postopek prijave zavarovalnega primera: Takoj ko je mogoče oz. takoj po dogodku pošlje član oz. upravičenec
pisno prijavo nezgode zavarovalnici (Zavarovalnica Triglav, d. d.) in
o nezgodi obvesti zavarovalca (Triglav, pokojninska družba, d.d.). Prijava nezgode se opravi v skladu z 12. členom
Splošnih pogojev za nezgodno zavarovanje oseb.
Brošura nezgodnega zavarovanja [Acrobat pdf]
Predčasna dodatna starostna pokojnina
V primeru izgube pravic iz obveznega pokojninskega zavarovanja (npr. brezposelnost) so dohodki še nižji. Za delno
pokritje njihovega izpada se član lahko odloči za prejemanje predčasne dodatne starostne pokojnine. Pravico do predčasne
dodatne starostne pokojnine član pridobi, ko dopolni 53 let in ko ni več vključen v obvezno pokojninsko zavarovanje.
Član se lahko odloči, da se za izplačilo predčasne dodatne starostne pokojnine namenijo vsa zbrana sredstva na osebnem
računu. Predčasna dodatna starostna pokojnina se izplačuje kot pokojninska renta v skladu z določili zakona o
pokojninskem in invalidskem zavarovanju, ki veljajo za izplačevanje pokojninske rente ob uveljavitvi te pravice.
Dodatna družinska pokojnina (velja za člane PN-ZT-05 in PN-ZT-06)
Pokojninska načrta PN-ZT-05 in PN-ZT-06 Zavarovalnice Triglav, d. d., poleg dodatne starostne pokojnine, in predčasne
dodatne starostne pokojnine, vključujeta tudi dodatno družinsko pokojnino z vključeno zavarovalnino za primer nezgodne
smrti člana med vplačevanjem. Dodatni kritji sta članu zagotovljeni brez dodatnega plačila.
V primeru smrti člana pred uveljavitvijo pravice do dodatne starostne pokojnine zavarovalnica upravičencu do dodatne
družinske pokojnine izplača zavarovalnino, ki znaša 20 % vrednosti sredstev, zbranih na osebnem računu člana.
Upravičenci do dodatne družinske pokojnine so lahko samo osebe, ki so po obveznem pokojninskem sistemu upravičene do
družinske oziroma vdovske pokojnine. Če je upravičenec do dodatne družinske pokojnine hkrati tudi upravičenec za primer
smrti, prejme poleg dodatne družinske pokojnine še odkupno vrednost privarčevanih sredstev, zbranih na osebnem računu
člana. V primeru nezgodne smrti člana pred uveljavitvijo pravice do dodatne starostne pokojnine zavarovalnica
upravičencu do dodatne družinske pokojnine izplača tudi zavarovalnino za primer nezgodne smrti v višini 100 % vrednosti
sredstev, zbranih na osebnem računu člana.
Dodatni popusti pri Zavarovalnici Triglav
Polica dodatnega pokojninskega zavarovanja Triglav, pokojninske družbe, d.d. in Zavarovalnice Triglav, d.d. je vključena
v bonitetni program Zavarovalnice Triglav,
Triglav komplet. V Triglav komplet lahko vključite vsa vaša
zavarovanja, kakor tudi zavarovanja vaših družinskih članov. Več zavarovanj v kompletu pomeni višje popuste pri
obnovitvi zavarovanj in dvojne popuste pri novih premoženjskih zavarovanjih. Za oblikovanje Triglav kompleta je dovolj,
če imate polico premoženjskega (avtomobilskega) zavarovanja in dodatno pokojninsko zavarovanje Triglav, pokojninske
družbe, d.d. ali/in Zavarovalnice Triglav, d.d. Tisti ki že imate Triglav komplet enostavno vključite vanj pokojninsko
zavarovanje Triglav, pokojninske družbe, d.d. ali/in Zavraovalnice Triglav, d.d. in pridobili boste
dodatno odstotno
točko popusta na kompletu. Če Triglav kompleta še nimate, se pridružite dobri polovici milijona Slovencev, ki
jim komplet prinaša do
25% popusta pri obnovitvi in celo do
50% popusta pri novih zavarovanjih. Za
sklenitev Triglav kompleta se obrnite na vašega zavarovalnega zastopnika ali obiščite
prodajno mesto Zavarovalnice Triglav. Za več
informacij o Triglav kompletu nas pokličite na
080 555 555 ali nam pišite na
info@triglav.si. Več o Triglav kompletu tudi na spletnem naslovu
https://www.triglav.si/ugodnosti/triglav-komplet.
Obrazci in dokumenti
Obrazci
Dokumenti
Triglav, pokojninska družba, d.d.
Zavarovalnica Triglav, d.d.
Brošure
Potrdilo o pravicah iz dodatnega pokojninskega
zavarovanja
Triglav, pokojninska družba, d.d. in Zavarovalnica Triglav, d.d. vsako leto, do 31. 1. tekočega leta, članom na domači
naslov pošljeta Potrdilo o pravicah iz dodatnega pokojninskega zavarovanja na dan 31.12. preteklega leta. Člane letno
obveščata o:
- stanju sredstev na njihovih osebnih računih na dan 31. 12 v preteklem koledarskem letu,
- višini vplačanih premij v preteklem koledarskem letu,
- višini pripisov na podlagi zajamčenega oziroma dejanskega donosa,
- znesku vstopnih stroškov za vsako plačilo posebej,
- znesku izplačane odkupne vrednosti.
Pojasnilo POTRDILA O PRAVICAH IZ DODATNEGA
POKOJNINSKEGA ZAVAROVANJA
Triglav, pokojninske družbe, d.d.
Razlaga polj
se nahaja pod obrazcem!
3. Stanje na osebnem računu člana (v EUR):
*Za Obvezniški Skupni pokojninski sklad z zajamčenim donosom znesek donosa predstavlja zajamčeni donos, za
sklada Mešani in Delniški Skupni pokojninski sklad pa doseženi donos.
**Znesek predstavlja posredne stroške upravljanja in poslovanja Skupine kritnih skladov Skupni pokojninski
sklad. Več o stroških si lahko preberete v poglavju 2.2. v Pravilih upravljanja Skupine kritnih skladov
Skupni pokojninski sklad, objavljenih na spletni strani www.triglavpokojnine.si.
6. Informativni izračun pričakovane višine dodatne pokojnine člana
Ključne informacije in predpostavke informativnega izračuna
* V skladu s prvim odstavkom 27. člena ZPIZ-2 znaša zakonsko določena upokojitvena starost 65 let. Član lahko
sam določi drugačno starost o čemer obvesti upravljavca.
** V skladu s Pravilnikom o določitvi predpostavk o projekcijah pokojninskih prejemkov na podlagi zakonsko
določene upokojitvene starosti ali upokojitvene starosti, ki jo določi član, se za višino prihodnjih vplačil
upošteva povprečna mesečna bruto vplačana premija v letu 2021. V primeru, da je bil član v zavarovanje
vključen le del leta 2021 se izračun povprečne mesečne premije izvede za mesece, šteto od meseca prvega
vplačila do decembra 2021. Za člane, ki so zavarovanje sklenili pred letom 2021 in so v letu 2021 plačevali
premije z drugačno dinamiko od pogodbeno določene dinamike, je lahko znesek povprečne mesečne premije v letu
2021 tudi bistveno drugačen od dejanskega zneska povprečne mesečne premije člana v letu 2021.
Pričakovana dodatna pokojnina člana (v EUR)
Pojasnilo POTRDILA O PRAVICAH IZ DODATNEGA POKOJNINSKEGA ZAVAROVANJA
Zavarovalnice Triglav, d.d.
Razlaga polj
se nahaja pod obrazcem!
3. Stanje na osebnem računu člana (v EUR):
*Za sklad Kritni sklad TRIGLAV PDPZ - zajamčeni znesek donosa predstavlja zajamčeni donos, za
sklada Kritni sklad TRIGLAV PDPZ - zmerni in Kritni sklad TRIGLAV PDPZ - drzni pa doseženi donos.
**Znesek predstavlja posredne stroške upravljanja in poslovanja Kritnih skladov TRIGLAV PDPZ. Več o stroških
si
lahko preberete v poglavju 2.2. v Pravilih upravljanja Skupine kritnih skladov
TRIGLAV PDPZ, objavljenih na spletni strani www.triglavpokojnine.si.
***Rezervacije kritnega sklada TRIGLAV PDPZ - zajamčeni predstavljajo presežek vrednosti premoženja kritnega
sklada nad zajamčeno višino sredstev na pokojninskih računih članov in se na novo izračunavajo ob kocu
vsakega meseca. Sorazmerni delež rezervacij, ki priprada posameznemu članu, je tako zgolj informativne
narave in ni zajamčen.
Gibanje rezervacij in posredni stroški Kritnega sklada TRIGLAV PDPZ - zajamčeni (v EUR)
* Članu pripada sorazmerni delež v skladu z zavarovalnimi pogoji,
6. Informativni izračun pričakovane višine dodatne pokojnine člana
Ključne informacije in predpostavke informativnega izračuna
* V skladu s prvim odstavkom 27. člena ZPIZ-2 znaša zakonsko določena upokojitvena starost 65 let. Član lahko
sam določi drugačno starost o čemer obvesti upravljavca.
** V skladu s Pravilnikom o določitvi predpostavk o projekcijah pokojninskih prejemkov na podlagi zakonsko
določene upokojitvene starosti ali upokojitvene starosti, ki jo določi član, se za višino prihodnjih vplačil
upošteva povprečna mesečna bruto vplačana premija v letu 2021. V primeru, da je bil član v zavarovanje
vključen le del leta 2021 se izračun povprečne mesečne premije izvede za mesece, šteto od meseca prvega
vplačila do decembra 2021. Za člane, ki so zavarovanje sklenili pred letom 2021 in so v letu 2021 plačevali
premije z drugačno dinamiko od pogodbeno določene dinamike, je lahko znesek povprečne mesečne premije v letu
2021 tudi bistveno drugačen od dejanskega zneska povprečne mesečne premije člana v letu 2021.
Pričakovana dodatna pokojnina člana (v EUR)
Odgovori na najpogostejša vprašanja
DVIG SREDSTEV V ENKRATNEM ZNESKU?
Član kolektivnega dodatnega pokojninskega zavarovanja ima za sredstva, ki so bila vplačana do 31. 12. 2012, možnost
dviga kadarkoli po 10 letih od vključitve v zavarovanje. Sredstva, vplačana po 01. 01. 2013, pa je mogoče dvigniti
šele ob upokojitvi, če je izpolnjen pogoj, da je višina zbranih sredstev, vplačanih po 01. 01. 2013, nižja od 5.000
EUR.
Sredstva individualnega dodatnega pokojninskega zavarovanje je mogoče dvigniti kadarkoli in zanje ne veljajo
nobene omejitve.
Če se odločite, da boste dvignili sredstva, izpolnite ustrezen obrazec
Zahtevek za izplačilo sredstev, vendar vas pri tem opozarjamo na visoko
davčno obremenitev, ki lahko vpliva tudi na ostale socialne transferje; znižanje ali izgubo npr. otroških dodatkov,
plačilo vrtca, štipendije, socialne podpore.
Če se odločite za izplačilo odkupne vrednosti, se od zbranih
sredstev obračuna 1 % izrednih izstopnih stroškov, 8,5-odstotni davek na zavarovalno storitev (če dvignete sredstva
prej kot 10 let po vključitvi v zavarovanje) ter 25 % akontacije dohodnine – sledi še končni poračun pri letni
dohodnini. Za podrobnejši obračun nas pokličite na
080 555 555 ali pošljite sporočilo na
info@triglav.si.
PRENOS SREDSTEV?
Ločimo med prenosom sredstev:
- iz pokojninskega načrta druge družbe ali obratno,
- internim prenosom sredstev med skladi, ki izvajajo naložbeno politiko življenjskega cikla in se izvede na
zahtevo člana ali ob izpolnitvi ustrezne starosti člana ter
- prenosom iz individualne na individualno, iz kolektivne na kolektivno in iz individualne na kolektivno
polico.
MIROVANJE - ZAČASNO ALI TRAJNO PRENEHANJE VPLAČEVANJA PREMIJ?
Potrebno je ločiti prenehanje plačevanja premij kolektivnega (vključitev prek delodajalca) in individualnega
zavarovanja.
V primeru sklenjenega individualnega zavarovanja lahko član kadarkoli začasno ali trajno preneha z
vplačevanjem premij. Za to je potrebno podati ustrezen
Zahtevek za
mirovanje ali zadržanje sredstev individualnega dodatnega pokojninskega zavarovanja. Član ohrani tudi v času
neplačevanja premij (t. i. mirovanje zavarovanja) vse pravice in lahko kadarkoli kasneje nadaljuje z vplačevanjem
premij.
V primeru sklenjenega kolektivnega zavarovanja (preko delodajalca) so pogoji prenehanja plačevanja premij
delodajalca in delojemalca določeni v Pogodbi o oblikovanju pokojninskega načrta, sklenjeni med delodajalcem in
zaposlenimi. Skladno s to pogodbo se delojemalci (člani) glede prenehanja plačevanja premij dogovarjajo z
delodajalcem, ki obvešča Triglav, pokojninsko družbo, d.d. ali Zavarovalnico Triglav, d.d..
VRSTE POKOJNINSKIH RENT V PONUDBI?
Članom Triglav, pokojninske družbe, d.d. in Zavarovalnice Triglav, d.d. izplačuje dodatne pokojnine oz. pokojninske
rente Zavarovalnica Triglav, d.d., ki ima v svoji ponudbi sledeče oblike pokojninskih rent:
- Doživljenjska mesečna dodatna starostna pokojnina; član prejema pokojninsko rento doživljenjsko, v primeru
smrti člana se renta ne deduje in riziko prevzema član.
- Doživljenjska mesečna dodatna starostna pokojnina z zajamčenim 10-letnim obdobjem izplačevanja (garantirana
mesečna pokojnina); član prejema pokojninsko rento doživljenjsko, pri čemer se renta deduje do 10. leta
izplačevanja.
- Doživljenjska mesečna dodatna starostna pokojnina z zajamčenim 20-letnim obdobjem izplačevanja (garantirana
mesečna pokojnina); član prejema pokojninsko rento doživljenjsko, pri čemer se renta deduje do 20. leta
izplačevanja.
- Doživljenjska pokojninska renta s pospešenim in hkratno zajamčenim 3-letnim obdobjem izplačevanja; renta se
izplačuje mesečno do smrti člana. Po poteku izbranega obdobja se renta izplačuje mesečno v višini 1/12
mesečne rente, ki se izplačuje v garantiranem obdobju. Renta se deduje do 3. leta izplačevanja.
- Doživljenjska pokojninska renta s pospešenim in hkratno zajamčenim 5-letnim obdobjem izplačevanja; renta se
izplačuje mesečno do smrti člana. Po poteku izbranega obdobja se renta izplačuje mesečno v višini 1/12
mesečne rente, ki se izplačuje v garantiranem obdobju. Renta se deduje do 5. leta izplačevanja.
- Doživljenjska pokojninska renta s pospešenim in hkratno zajamčenim 8-letnim obdobjem izplačevanja; renta se
izplačuje mesečno do smrti člana. Po poteku izbranega obdobja se renta izplačuje mesečno v višini 1/12
mesečne rente, ki se izplačuje v garantiranem obdobju. Renta se deduje do 8. leta izplačevanja.
- Doživljenjska pokojninska renta z delno pospešenim in hkratno zajamčenim 3-letnim obdobjem izplačevanja;
renta se izplačuje mesečno do smrti člana. Po poteku izbranega obdobja se renta izplačuje mesečno v višini
1/2 mesečne rente, ki se izplačuje v garantiranem obdobju. Renta je dedna do 3. leta izplačevanja.
- Doživljenjska pokojninska renta z delno pospešenim in hkratno zajamčenim 5-letnim obdobjem izplačevanja;
renta se izplačuje mesečno do smrti člana. Po poteku izbranega obdobja se renta izplačuje mesečno v višini
1/2 mesečne rente, ki se izplačuje v garantiranem obdobju. Renta je dedna do 5. leta izplačevanja.
- Doživljenjska pokojninska renta z delno pospešenim in hkratno zajamčenim 8-letnim obdobjem izplačevanja;
renta se izplačuje mesečno do smrti člana. Po poteku izbranega obdobja se renta izplačuje mesečno v višini
1/2 mesečne rente, ki se izplačuje v garantiranem obdobju. Renta je dedna do 8. leta izplačevanja.
Po pravilniku o podrobnejših pravilih in minimalnih zahtevah, ki jih zavarovalnica ali pokojninska družba upoštevata
pri izračunu, se pokojninske rente izplačujejo mesečno. Če je znesek rente oziroma posamično izplačilo manjše od
30,00 evrov, pa se izplačujejo četrtletno, polletno ali letno.
Višina pokojninske rente je odvisna od starosti člana ob sklenitvi rente, spola in višine privarčevanih sredstev ter
tablic smrtnosti. Pri renti, kjer obstaja možnost dedovanja, rento deduje zakoniti dedič oziroma upravičenec, ki ga
član eksplicitno navede.
POSTOPEK PRIDOBITVE POKOJNINSKE RENTE?
Pokojninsko rento izberete s pomočjo informativnega izračuna, ki ga naročite s spodnjim elektronskim obrazcem.
Informativni izračun lahko naročite tudi po telefonu na
080 555 555, po elektronski
pošti na
info@triglav.si.
Ko boste uradno upokojeni in ko boste izbrali želeno obliko pokojninske rente se za izdelavo »Ponudbe za zavarovanje
za izplačevanje pokojninske rente« oglasite osebno na okencih za stranke osebnih zavarovanj na sedežu ene izmed
Območnih enot Zavarovalnice Triglav:
- OE Koper, Pristaniška ulica 8, 6000 Koper, telefonska št. 05 665 41 61
- OE Nova Gorica, Kidričeva 21, 5000 Nova Gorica, telefonska št. 05 338 21 24
- OE Postojna, Novi trg 5, 6230 Postojna, telefonska št. 05 728 22 46
- OE Kranj, Bleiweisova 20, 4000 Kranj, telefonska št. 04 206 93 48
- OE Ljubljana, Verovškova ulica 60B, 1000 Ljubljana, telefonska št. 01 580 65
68
- OE Celje, Mariborska cesta 1, 3000 Celje, telefonska št. 03 422 61 93
- OE Maribor, Ul. kneza Koclja 142000 Maribor, telefonska št. 02 228 45 74
- OE Slovenj Gradec, Pohorska cesta 12, 2380 Slovenj Gradec, telefonska št. 02 882
56 31
- OE Murska Sobota, Lendavska 5, 9000 Murska Sobota, telefonska št. 02 515 13
23
- OE Trbovlje, Trg Franca Fakina 6, telefonska št. 03 565 27 03
- OE Krško, Trg Matije Gubca 1, 8270 Krško, telefonska št. 07 481 82 31
- OE Novo mesto, Novi trg 8, 8000 Novo mesto, telefonska št. 07 391 92 45
S seboj prinesite kopijo odločbe o upokojitvi ali kartice upokojenca, številko pogodbe, osebni dokument, bančno
kartico, podatek o upravičencu/ih za primer smrti (ime in priimek, rojstni datum in sorodstveno razmerje). V kolikor
bi želeli pričeti s prejemanjem pokojninske rente v naslednjem mesecu (deseti delovni dan) je potrebno vso
dokumentacijo urediti pred iztekom tega meseca. Za dodatne informacije in vprašanja nas pokličite na
080 555 555 ali pišite na
info@triglav.si.
KAKŠNO DODATNO POKOJNINO LAHKO PRIČAKUJEM?
KAKŠEN UČINEK IMA ZAME DAVČNA OLAJŠAVA?
Davčna olajšava dodatnega pokojninskega zavarovanja je za člane najpomembnejša in ključna prednost pred ostalimi
oblikami pokojninskega varčevanja, saj si posameznik z vplačilom premije dodatnega pokojninskega zavarovanja za
celoten znesek vplačane premije v tistem letu zniža letno dohodninsko osnovo in posledično je upravičen do povračila
dohodnine oz. nižjega doplačila dohodnine.
Učinek davčne olajšave ni enak za vse člane. Z
informativnim izračunom davčne
olajšave preverite do kakšnega zneska povrnjene dohodnine ste upravičeni ob vplačilu premije.
KAKO SPREMENIM VIŠINO PREMIJE?
Če ste vključeni prek delodajalca (kolektivni član) in želite spremeniti višino vaše premije, se obrnite na vašega
delodajalca. V pomoč smo vam tudi na brezplačni telefonski številki
080 555
555.
Če vplačujete premije samostojno (individualni član), nas pokličite na brezplačno tel. št. 080
555 555 ali nam želeno spremembo višine premije javite na
info@triglav.si.
DODATNO (IZREDNO) LETNO VPLAČILO PREMIJE?
Član lahko kadarkoli v letu izvede dodatno vplačilo premije in s tem poveča izkoriščenost davčne olajšave (znižano
plačilo ali povračilo dohodnine). Pri tem velja opozoriti, da z dodatnim vplačilom ne smete preseči maksimalne
premije, ki znaša 5,844 % bruto plače posameznika oz. 2.819,09 EUR na leto.
Z
informativnim izračunom davčne olajšave preverite,
koliko dodatne premije še lahko doplačate in koliko dohodnine boste dobili povrnjene.
Za več informacij in
pojasnila smo dosegljivi na brezplačni telefonski številki
080 555 555 ali na
elektronskem naslovu
info@triglav.si.
MOŽNOSTI OB ZAMENJAVI DELODAJALCA?
Sredstva, zbrana na osebnem računu člana pri Triglav, pokojninski družbi, d.d. ali pri Zavarovalnici Triglav, d.d.
so v izključni lasti člana in zamenjava delodajalca nima nikakršnega vpliva na sredstva. Z zamenjavo delodajalca
član ne more več vplačevati premij kolektivnega zavarovanja po pogodbi, sklenjeni z njegovim bivšim delodajalcem,
ima pa možnosti nadaljevati z zavarovanjem na več načinov, odvisno od konkretne situacije:
- Če nov delodajalec nima sklenjenega kolektivnega dodatnega pokojninskega zavarovanja: v tem primeru ima
posameznik možnost nadaljevanja individualnega dodatnega pokojninskega zavarovanja pri Triglav, pokojninski
družbi, d.d. ali nadaljevanja v okviru kolektivnega dodatnega pokojninskega zavarovanja, ki ga mora s
Triglav, pokojninsko družbo, d.d., skleniti nov delodajalec.
- Če ima nov delodajalec sklenjeno kolektivno dodatno pokojninsko zavarovanje: v tem primeru posameznik
nadaljuje s kolektivnim zavarovanjem prek novega delodajalca, pri čemer ni pomembno, ali ima nov delodajalec
sklenjeno zavarovanje pri Triglav, pokojninski družbi, d.d. ali kateremukoli drugemu izvajalcu dodatnega
pokojninskega zavarovanja.
- Brezposelnost. Zavarovanje se ne nadaljuje.
UVELJAVITEV PRAVICE IZ NEZGODNEGA ZAVAROVANJA?
Takoj ko je mogoče oz. takoj po dogodku pošlje član oz. upravičenec pisno prijavo nezgode zavarovalnici
(Zavarovalnica Triglav, d. d.) in o nezgodi obvesti zavarovalca (Triglav, pokojninska družba, d.d.). Prijava nezgode
se opravi v skladu z 12. členom
Splošnih pogojev za nezgodno
zavarovanje oseb (PG-NE-10-4).
UVELJAVITEV PRAVICE IZ NASLOVA ZAVAROVANJA DODATNE DRUŽINSKE POKOJNINE?
Člani vključeni v pokojninska načta Zavarovalnice Triglav PN-ZT-05 in PN-ZT-06 imajo v okviru dodatnega
pokojninskega zavarovanja, omogočeno dodatno kritje družinske pokojnine.
V primeru smrti člana pred
uveljavitvijo pravice do dodatne starostne pokojnine upravičenec pridobi pravico za izplačilo dodatne družinske
pokojnine. Upravičenec za dodatno družinsko pokojnino je lahko samo oseba, ki je po predpisih o obveznem
pokojninskem zavarovanju upravičena do družinske oziroma vdovske pokojnine: zakonski ali zunajzakonski partner
člana, otrok, pastorek, vnuk ali drug otrok brez staršev, ki ga je član preživljal, starš (oče in mati, očim in
mačeha) ali posvojitelj, ki ga je član preživljal, brat ali sestra, ki jo je član preživljal do svoje smrti in nima
lastnih sredstev za preživljanje. Pravico do dodatne družinske pokojnine upravičenec uveljavi s pisno zahtevo, ki jo
predloži zavarovalnici. K zahtevi je dolžan priložiti naslednje listine: polico; dokazilo o smrti člana; dokaz o
tem, da ga je bil član dolžan preživljati, če ne gre za zakonskega ali zunajzakonskega partnerja oziroma članovega
otroka; dokaz, da ima pravico zahtevati izplačilo, če to ni razvidno že iz police. Ob izplačevanju dodatne družinske
pokojnine nastane obveznost plačati davek – tj. dohodnino – v skladu z ZDoh-2.
SPREMEMBA OSEBNIH PODATKOV?
Član je dolžan sproti sporočati spremembe svojih osebnih podatkov (ime, priimek, naslov, navedba upravičencev v
primeru smrti), da bo lahko prejemal vse potrebne informacije o zavarovanju z naše strani. V primeru spremembe
osebnih podatkov je treba izpolniti
Zahtevek za spremembo osebnih
podatkov in / ali naslova člana in ga poslati na naslov Zavarovalnica Triglav, d.d., Osebna zavarovanja,
Dunajska cesta 22, 1000 Ljubljana.
Svoje osebne podatke, s katerimi razpolaga Triglav, pokojninska družba, d.d. in Zavarovalnica Triglav, d.d., lahko
preverite tudi v spletni aplikaciji
i.triglav.
SMRT ČLANA?
V primeru smrti člana se zbrana sredstva dedujejo na zakonite dediče oz. vnaprej določene upravičence. Za izplačilo
morate izpolniti obrazec
Zahtevek upravičencev za izplačilo sredstev
dodatnega pokojninskega zavarovanja, ki mu priložite priloge, opisane v obrazcu. Sredstva se izplačajo v 8
delovnih dneh od prejema popolne dokumentacije.
V primeru smrti člana, ki je tekoče vplačeval premije dodatnega
pokojninskega zavarovanja (velja za pokojninske načrte PN SK 01, PN SK-02, PN SK 03, PN-ZT-05, PN-ZT-06, PN TPD 04
in PN TPD 05) in je smrt posledica nezgode, so upravičenci, ki so določeni v polici dodatnega pokojninskega
zavarovanja, upravičeni do izplačila zavarovalne vsote. Postopek prijave zavarovalnega primera poteka ločeno od
postopka izplačila sredstev dodatnega pokojninskega zavarovanja. Takoj ko je mogoče oz. takoj po dogodku pošlje
dedič oz. upravičenec pisno prijavo nezgode zavarovalnici (Zavarovalnica Triglav, d. d.) in o nezgodi obvesti
zavarovalca (Triglav, pokojninska družba, d.d.). Prijava nezgode se opravi v skladu z 12. členom Splošnih pogojev za
nezgodno zavarovanje oseb (PG-NE-10-4).
SREDSTVA DODATNEGA POKOJNINSKEGA ZAVAROVANJA IMAM DRUGJE IN JIH ŽELIM PRENESTI NA RAČUN PRI TRIGLAV, POKOJNINSKI
DRUŽBI, D.D. ALI NA RAČUN PRI ZAVAROVALNICI TRIGLAV, D.D.?
Prenos opravite tako, da nam na naslov Zavarovalnico Triglav, d.d., Osebna zavarovanja, Dunajska cesta 22, 1000
Ljubljana pošljete
Zahtevek za brezplačen prenos sredstev dodatnega
pokojninskega zavarovanja. Prenos sredstev, privarčevanih v okviru individualnega dodatnega pokojninskega
zavarovanja, ni mogoče prenesti na pokojninski račun kolektivnega dodatnega pokojninskega zavarovanja. Vse v zvezi s
prenosom uredimo mi.
V primeru nejasnosti nas pokličite na brezplačno telefonsko številko
080 555 555 ali nam
želeno spremembo višine premije javite na
info@triglav.si.
KAKO JE POSKRBLJENO ZA VARNOST SREDSTEV ČLANOV?
Sistem dodatnega pokojninskega zavarovanja ureja Zakon o pokojninskem in invalidskem zavarovanju (ZPIZ-2), ki
natančno in nedvoumno ureja pravila na področju dejavnosti upravljanja skladov dodatnega pokojninskega zavarovanja.
Nadzor nad poslovanjem izvajalcev dodatnega pokojninskega zavarovanja izvajajo Ministrstvo za delo, družino,
socialne zadeve in enake možnosti, Agencija za zavarovalni nadzor in Agencija za trg vrednostnih papirjev, zunanji
in notranji revizor, skrbniška banka in posredno tudi Banka Slovenije. Dejavnost dodatnega pokojninskega zavarovanja
lahko izvajajo le finančne inštitucije (pokojninske družbe, zavarovalnice in banke), ki so jim pristojne institucije
podelile potrebna dovoljenja.
Zbrana sredstva članov so strogo ločena od sredstev družbe, ki izvaja dodatno
pokojninsko zavarovanje, zato varnost sredstev tudi v primeru stečaja izvajalca ni ogrožena.
KAKŠNA JE NALOŽBENA POLITIKA POKOJNINSKIH SKLADOV?
Naložbeni program članov Triglav, pokojninske družbe, d.d. in Zavarovalnice Triglav, d.d. (t.i. naložbeni
življenjski cikel) je prilagojen starosti posameznika. Član Triglav, pokojninske družbe, d.d. ali Zavarovalnice
Triglav, d.d., v okviru pokojninskega načrta varčuje v eni izmed skupin kritnih skladov, in sicer:
Z naložbeno politiko življenjskega cikla posamezne Skupine kritnih skladov, članom omogočamo doseganje potencialno
višjih donosov in višje dodatne pokojnine. Sredstva članov se usmerjajo v različne naložbe, ki jih dovoljuje
zakonodaja. Več o naložbeni politiki si lahko preberete
tukaj.
KAKŠNA JE DONOSNOST POKOJNINSKIH SKLADOV?
Donosi pokojninskih skladov so objavljeni na povezavi posamezne družbe:
- Triglav, pokojninska družba, d.d. > več
- Zavarovalnica Triglav, d.d. > več
Zakon predpisuje, da mora upravljavec v Zajamčenem kritnem skladu Triglav pokojnine+, Obvezniškem Skupnem
pokojninskem skladu z zajamčenim donosom in v Kritnem skladu TRIGLAV PDPZ – Zajamčeni, jamčiti za letno stopnjo
donosnosti v višini najmanj 40 % povprečne letne obrestne mere na državne vrednostne papirje z dospelostjo nad enim
letom. Triglav, pokojninska družba, d.d. in Zavarovalnica Triglav, d.d. jamčita višjo minimalno donosnost, in sicer
je zajamčena donosnost kritnih skladov z zajamčenim donosom 25% višja od zakonsko predvidene minimalne zajamčene
donosnosti.
Članom se letno pripiše zajamčen donos in ustvarjen dobiček nad zajamčenim donosom, skladno s
pokojninskim načrtom.
Komunikacija s člani
Prizadevamo si, da našim članom zagotavljamo celovite, objektivne in pravočasne informacije v zvezi s sklenjenim
dodatnim pokojninskim zavarovanjem. Na voljo je več medijev komuniciranja, prek katerih lahko člani stopijo v stik z
nami in pridobijo ustrezne informacije:
- i.triglav. Spletni vpogled v osebni
pokojninski račun.
- Brezplačna telefonska številka: 080 555 555.
- Elektronska pošta. Komuniciranje prek elektronskega naslova info@triglav.si.
- Predstavitve za člane na zunanjih lokacijah.
- Osebni obisk poslovalnic. Obiščete nas lahko na sedežu družbe (Dunajska cesta 22 v Ljubljani) od ponedeljka do
četrtka od 9.00 do 11.00 in od 13.00 do 15.00 ter v petek od 9.00 do 12.00, ali v kateri od poslovalnic
Zavarovalnice Triglav, d.d. (Poslovalnice
Zavarovalnice Triglav, d.d.) v času uradnih ur.
- Spletna stran, na kateri tekoče objavljamo vse ključne in pomembne informacije.
Izkoristite priložnost!
Zase in za svoje sodelavce naročite predstavitev (lahko tudi spletno
predstavitev) dodatnega pokojninskega zavarovanja. Zavedamo se, da je razumevanje vseh plati dodatnega pokojninskega
zavarovanja zahtevno, iskanje vseh informacij pa mnogokrat zamudno. V ta namen smo se pripravljeni odzvati vašemu
povabilu in na vaši lokaciji ali preko digitalne poti, izvesti ustrezno predstavitev. Za izvedbo predstavitve
zberite vsaj še pet zainteresiranih sodelavcev in nas obvestite o času in kraju izvedbe želene predstavitve.